Agensi India mencari fintech Paytm, Razorpay dan Cashfree untuk aplikasi pinjaman Cina – TechCrunch

Technology

Badan kejahatan keuangan India pada hari Jumat menggerebek kantor fintech unicorn Paytm dan Razorpay, serta Cashfree, sebagai bagian dari penyelidikan yang sedang berlangsung terhadap skema pinjaman penipuan China, yang terbaru dalam serangkaian penyelidikan dalam beberapa bulan terakhir.

Badan penegak hukum mengatakan pencariannya terhadap perusahaan dan bisnis India mapan yang dikendalikan oleh personel China didorong oleh 18 pengaduan ke polisi kejahatan dunia maya di Bengaluru. Tuntutan hukum menuduh perusahaan “memperas dan melecehkan orang-orang yang mengambil keuntungan dari pinjaman kecil melalui aplikasi seluler.”

“Selama penyelidikan, ditemukan bahwa entitas ini dikendalikan/dijalankan oleh individu China. Agensi mengatakan dalam sebuah pernyataan: “Modus operandi entitas ini adalah dengan menggunakan dokumen palsu orang India dan mengubahnya menjadi manajer fiktif dari entitas ini, pendapatan yang mereka peroleh dari kejahatan.

“Ditemukan bahwa entitas tersebut melakukan bisnis yang meragukan/ilegal melalui berbagai ID bisnis/rekening yang dikelola di gateway pembayaran/bank,” tambah agensi.

Entitas yang dijalankan oleh personel Tiongkok “menghasilkan hasil kejahatan melalui ID bisnis/rekening yang disimpan di gateway pembayaran/bank,” kata badan tersebut. Badan tersebut mengatakan ada perbedaan dalam alamat tempat mereka beroperasi dan apa yang mereka ungkapkan kepada pihak berwenang setempat.

Badan tersebut mengatakan telah menyita $ 2,13 juta dari entitas yang dikendalikan oleh personel China dan pencarian sedang berlangsung.

Badan pemerintah telah menyelidiki lebih dari setengah lusin perusahaan teknologi tahun ini, termasuk vendor ponsel pintar China Vivo, Oppo dan Xiaomi, dan menyita lebih dari $ 1 miliar modal yang dikatakan perusahaan yang terlibat dalam pengembalian pajak palsu.

Pekan lalu, TechCrunch juga mencari tempat CoinSwitch, pertukaran cryptocurrency lokal yang didukung oleh Andreessen Horowitz, menuduh bahwa perusahaan India membeli lebih dari $200 juta saham yang melanggar undang-undang forex lokal, TechCrunch melaporkan sebelumnya.

Badan penegak hukum juga bulan lalu membekukan lebih dari $8 juta aset dari Menteri X untuk dugaan pelanggaran aturan valuta asing dan $46 juta dari badan lokal Vauld untuk memfasilitasi hasil “kriminal” dari perusahaan pemberi pinjaman predator.

Pihak berwenang India menindak aplikasi pinjaman yang membebankan biaya selangit dan menggunakan metode pembayaran yang tidak etis. Reserve Bank of India datang dengan pedoman baru untuk pinjaman digital yang akan mengamanatkan perusahaan untuk memberikan pengungkapan dan transparansi yang lebih besar untuk kepentingan konsumen, serta membatasi beberapa praktik bisnis.

Google mengumumkan bulan lalu bahwa mereka telah memblokir lebih dari 2.000 aplikasi pinjaman tidak etis di India tahun ini.

Kami memperluas kerja sama serius kami dengan operasi UGD dan memberi mereka informasi yang diperlukan dan diperlukan pada hari yang sama dengan penyelidikan. Seorang juru bicara Cashfree mengatakan dalam sebuah pernyataan: “Operasi dan proses orientasi kami mematuhi pedoman PMLA dan KYC dan akan terus melakukannya pada waktunya.”


Source link

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.